洗钱犯罪的现状及发展趋势是怎样的呢？ 作者：未知     时间：2018-08-10    来源：互联网

　　摘要：洗钱犯罪它不仅表现为组织规模越来越大，活动范围越来越广，跨国的有组织犯罪增多，而且也表现为犯罪大量向经济领域渗透，犯罪收益大幅度积累，超过过去任何时代。今日我们来详细了解洗钱犯罪的现状及发展趋势是如何的呢？

　　洗钱活动大致分为三个阶段：(1)洗钱人把犯罪所得现金或是直接存入银行，或是转移到另一个地方;(2)洗钱人通过一系列的金融交易活动把犯罪所得与非法来源分开;(3)通过努力使脏钱披上合法外衣，然后以投资或购买资产的方式使犯罪收入直接进入合法的流通领域。

　　据有关资料分析，目前在洗钱方面出现两大趋势：一是专业化;二是复杂化。其中洗钱的专业化趋势又表现在：一方面，犯罪活动与洗钱活动进一步分工，甚至出现了专门的洗钱服务机构，为更多的犯罪分子和犯罪组织提供服务;另一方面，诸如会计、律师、私人投资家之类的专业人士进一步参与洗钱活动。

　　洗钱活动专业化趋势是为了降低洗钱的风险度，增加受益机会。降低和增加主要通过以下方式来实现：(1)对洗钱的危险性加以分析，寻求洗钱的更好的途径;(2)更多地使用现代化技术;(3)增强洗钱性投资过程的专业化程度。

　　犯罪组织经常依靠有关专业人员的建议投资和洗钱。一些金融机构的专家参与犯罪集团的洗钱活动，犯罪组织对专业人士，如会计师、金融专家、审计师等依赖性越来越强。目前在一些国家，如哥伦比亚，一些“审计师”、“经纪人”以专门为犯罪组织洗钱为职业，为其处理洗钱事务。

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